7 najčastejších chýb pri žiadosti o vyplatenie BVG

Chyba 1: Zastaraná adresa Pensionskasse

Po rokoch sa Pensionskasse mohla zlúčiť alebo presťahovať. Žiadosť poslaná na starú adresu sa stratí. Vždy si over aktuálne kontaktné údaje pred podaním.

Chyba 2: Chýbajúce odhlásenie (Abmeldung)

Pensionskasse často vyžaduje doklad o definitívnom odhlásení z obce vo Švajčiarsku (Abmeldebestätigung). Bez neho nemôžu vyplatiť obligatórnu časť.

Chyba 3: Nesprávny IBAN/SWIFT

Pri medzinárodnom prevode je presný IBAN a SWIFT/BIC kód kľúčový. Jediná chyba v čísle = peniaze sa vrátia alebo zaseknú.

Chyba 4: Zmeškaná lehota na Quellensteuer

Zrazenú daň si môžete vrátiť cez DA-1 len do 3 rokov od výplaty. Mnohí na to zabudnú a prídu o stovky až tisíce frankov.

Chyba 5: Zabudnuté Freizügigkeitskonto

Ak ste menili prácu vo Švajčiarsku, peniaze mohli skončiť na účte voľného prevodu, o ktorom neviete. Nevyzdvihnuté po rokoch putujú do centrálneho fondu (Auffangeinrichtung).

Chyba 6: Neúplné doklady totožnosti

Pensionskasse vyžaduje overené kópie pasu/občianskeho. Neoverené alebo expirované doklady spôsobia vrátenie žiadosti.

Chyba 7: Nesprávny daňový status

Pri obligatórnej časti treba doložiť, či ste v EÚ povinne dôchodkovo poistený. Nesprávne uvedený status zablokuje výplatu.

Prehľad: chyba → dôsledok → riešenie

Ako vám pomôžem

Týmto chybám sa dá ľahko vyhnúť, keď viete, na čo si dať pozor. Prejdem s vami celý proces a postrážim, aby bola žiadosť kompletná na prvýkrát. Bezplatné preverenie — napíšte mi.

Často kladené otázky

Čo ak som už urobil chybu v žiadosti?

Väčšina sa dá napraviť doplnením dokladov. Pomôžem zistiť, čo chýba.

Ako nájdem zabudnuté Freizügigkeitskonto?

Cez Zentralstelle 2. Säule v Ženeve — pomôžem s dohľadaním.

Dá sa vrátiť daň aj po 3 rokoch?

Bohužiaľ nie, lehota je striktná. Preto neodkladajte.

Koľko trvá oprava zamietnutej žiadosti?

Zvyčajne 4-8 týždňov navyše. Lepšie je podať správne hneď.